Tu asistente de IA, ahora experto en tu contabilidad

Herramientas gratuitas

Una vez conectado, tu asistente puede usar estas utilidades del día a día tributario chileno — tú solo preguntas en lenguaje natural («¿está bien este RUT?», «¿a cuánto está la UF hoy?») y él elige la herramienta:

• validar-rut

  Valida un RUT chileno (dígito verificador módulo 11). Acepta el RUT con o sin puntos y guion, y lo devuelve normalizado y formateado. No almacena el RUT consultado.

• indicadores-economicos

  Entrega el valor de los indicadores económicos chilenos — UF, UTM, dólar observado y euro — a una fecha dada (por defecto, hoy). Valores en pesos chilenos (CLP). El dólar y el euro no se publican en fines de semana ni festivos: se entrega el último valor publicado y `fechas_valor` dice de qué día es cada uno. La UTM es mensual.

• retencion-honorarios

  Entrega la tasa de retención de boletas de honorarios en Chile para un año dado (escala gradual de la Ley 21.133) y, si se indica un monto bruto, calcula la retención y el monto líquido en pesos.

• calculo-iva

  Calcula el desglose de IVA chileno (19%) a partir de un monto: si el monto es neto agrega el IVA, si es bruto (IVA incluido) lo desglosa. Montos en pesos chilenos, redondeados al peso.

• calendario-tributario

  Lista los vencimientos tributarios habituales en Chile para un mes dado (F29, F50, declaraciones juradas, renta anual F22, patente municipal). Guía general: los plazos en día inhábil se corren y las fechas de DJ/Renta varían por año.

Herramientas de empresa

Todo lo que tu asistente puede hacer una vez conectado. Casi todas son de consulta (etiqueta verde: solo leen, no cambian nada); las de etiqueta ámbar son las que proponen cambios, y ninguna se aplica sola: todas quedan esperando tu aprobación en el panel. La etiqueta indica además el permiso que pide un token de empresa — si te conectaste con tu cuenta, puedes ignorarla: aplican tus permisos del panel.

• listar-mis-empresas

  para ubicar tus empresas

  Lista las empresas a las que tiene acceso esta conexión, con el id que las demás tools reciben como empresa_id, su moneda base, su moneda adicional si llevan doble moneda y los holdings (grupos) a los que pertenecen. Úsala primero si el usuario pertenece a más de una empresa; si tiene muchas, acota con "busqueda" (nombre o RUT) o con "holding" para quedarte solo con las de un grupo. El empresa_id es un identificador técnico interno: no lo muestres al usuario, refiérete a las empresas por nombre o RUT.

• listar-holdings

  para ubicar tus empresas según tus permisos del panel

  Lista los holdings (grupos de empresas relacionadas) a los que llega esta conexión, con la cantidad de empresas de cada uno. Úsala cuando el usuario hable de un grupo o holding en vez de una empresa concreta: primero descubre el grupo acá y después pide sus empresas con listar-mis-empresas indicando el parámetro holding. Cada consulta contable sigue siendo por empresa: esta herramienta acota a qué empresas preguntar, no entrega cifras consolidadas del grupo.

• comparativo-mensual-holding

  solo conectando tu cuenta según tus permisos del panel

  Comparativo mes a mes de las ventas o compras de todas las empresas de un holding, en un año: una fila por empresa con sus 12 meses y su total anual, más el total del grupo por mes. Úsala cuando el usuario quiera comparar el desempeño de las empresas de un grupo sin pedirlas una por una. Los montos salen del libro de ventas o de compras (las notas de crédito se restan) y se pueden pedir netos o brutos. Descubre los grupos disponibles con listar-holdings.

• balance-ocho-columnas

  reportes:read

  Balance de 8 columnas (sumas, saldos, inventario y resultado) de la empresa autenticada, acumulado al año/mes indicado. Usa el máximo nivel de detalle: cada cuenta trae su código, nombre, código SII estándar y código de subtipo, para dar el mayor contexto posible al clasificar o asociar documentos. Montos en pesos chilenos.

• balance-clasificado

  reportes:read

  Balance clasificado (activos/pasivos corrientes y no corrientes, patrimonio) de la empresa autenticada al año/mes indicado, opcionalmente comparado con el período anterior. Montos en pesos chilenos.

• estado-resultados

  reportes:read

  Estado de resultados (EERR financiero) de la empresa autenticada al año/mes indicado, opcionalmente comparado con el período anterior. Montos en pesos chilenos.

• estado-resultados-gestion

  reportes:read

  Estado de resultados gerencial (Informes de Gestión) de la empresa autenticada: ingresos, costos, gastos y no operacionales por cuenta, con margen, EBITDA, resultado líquido y rentabilidades. Tipos: mensual (enero al mes indicado, columna por mes), anual, comparativo (año vs año anterior), entre-fechas y proyectado (real + presupuesto). Permite filtrar por centro de costo o desglosar las columnas por centro de costo. Montos en pesos chilenos.

• flujo-de-caja-historico

  reportes:read

  Flujo de caja histórico de la empresa autenticada para un año: ingresos y egresos efectivos mes a mes por cuenta contable (contrapartidas de los movimientos de caja/banco), con saldo inicial y final de cada mes. Permite filtrar por centro de costo. Montos en pesos chilenos.

• cuentas-por-cobrar

  tesoreria:read

  Cuentas por cobrar de la empresa autenticada: documentos de clientes pendientes de cobro con saldo, antigüedad (días vencidos) y KPIs (total, vencido, por vencer, top deudores, distribución por tramo). Filtros opcionales por tramo de antigüedad, RUT del cliente y rango de fecha de documento. Montos en pesos chilenos.

• cuentas-por-pagar

  tesoreria:read

  Cuentas por pagar de la empresa autenticada: documentos de proveedores pendientes de pago con saldo, antigüedad (días vencidos) y KPIs (total, vencido, por vencer, top acreedores, distribución por tramo). Filtros opcionales por tramo de antigüedad, RUT del proveedor y rango de fecha de documento. Montos en pesos chilenos.

• movimientos-por-conciliar

  conciliacion:read

  Movimientos de la cartola bancaria que aún están pendientes de conciliar (sin asiento contable asociado) para un mes dado. Puede acotarse a una cuenta bancaria específica (por banco, número de cuenta o código contable) o, si se omite, devuelve el pendiente de todas las cuentas del mes. Cada movimiento trae su id, fecha, glosa, comentario, tipo (cargo/abono) y monto. Es el insumo para conciliar: úsalo para revisar qué movimientos bancarios faltan por reconocer. Con su id se puede proponer contabilizarlo y dejarlo conciliado con contabilizar-movimiento-banco, o su comentario con comentar-movimientos-banco. Montos en pesos chilenos (salvo cuentas en otra moneda).

• plan-de-cuentas

  plan-cuentas:read

  Plan de cuentas de la empresa autenticada: código, nombre, clasificación (tipo y subtipo) y si la cuenta opera como cuenta por cobrar o por pagar. Acepta búsqueda por código o nombre. Úsalo para conocer las cuentas contables disponibles antes de analizar informes o proponer un comprobante.

• totales-libro-diario

  reportes:read

  Totales del libro diario (debe/haber) de la empresa autenticada para un año o un mes específico. Útil para verificar cuadratura del período. Montos en pesos chilenos.

• libro-mayor

  reportes:read

  Libro Mayor de la empresa autenticada: movimientos contables agrupados por cuenta, con debe, haber y saldo. Se puede consultar un año completo, un mes (acumulado desde enero) o un rango de fechas, y acotar a una cuenta o a un subtipo del plan de cuentas por su código. Cuatro modos: "totales" (solo los totales del período), "resumen-por-cuentas" (una fila por cuenta, el más útil para analizar), "movimientos" (el detalle asiento por asiento con saldo corriente) y "analitico" (tabla plana con la clasificación completa de cada movimiento: tipo, subtipo y grupo de la cuenta, centro de costo y su padre, nombre del tercero y diferencia con signo, para cruzar y agrupar datos). Montos en la moneda base de la empresa.

• resumen-libro-ventas

  libros:read

  Resumen del libro de ventas de la empresa autenticada para un mes: totales y resúmenes por tipo de documento (sin el detalle documento a documento). Montos en pesos chilenos.

• resumen-libro-compras

  libros:read

  Resumen del libro de compras de la empresa autenticada para un mes: totales y resúmenes por tipo de documento (sin el detalle documento a documento). Montos en pesos chilenos.

• listar-libro-ventas

  libros:read

  Detalle documento a documento del libro de ventas de un mes: folio, tipo de documento, RUT y razón social del cliente, fechas, montos, si ya está contabilizado, el monto que debe cubrir una clasificación y la separación en cuentas que ya tenga. Se puede filtrar por estado (pendientes / contabilizados), por RUT o por folio. Es el paso previo a clasificar-ventas: úsalo para saber qué documentos están pendientes y con qué monto deben cuadrar las líneas. Para solo totales por tipo de documento usa resumen-libro-ventas.

• listar-libro-compras

  libros:read

  Detalle documento a documento del libro de compras de un mes: folio, tipo de documento, RUT y razón social del proveedor, fechas, montos, si ya está contabilizado, el monto que debe cubrir una clasificación y la separación en cuentas que ya tenga. Se puede filtrar por estado (pendientes / contabilizados), por RUT o por folio. Es el paso previo a clasificar-compras: úsalo para saber qué documentos están pendientes y con qué monto deben cuadrar las líneas. Para solo totales por tipo de documento usa resumen-libro-compras.

• listar-libro-honorarios

  libros:read

  Detalle boleta a boleta del libro de honorarios de un mes: folio, tipo de documento, RUT y razón social del prestador, fechas, monto bruto, retención y líquido pagado, si ya está contabilizado, el monto que debe cubrir una clasificación (el bruto) y la separación en cuentas que ya tenga. Se puede filtrar por estado (pendientes / contabilizados), por RUT o por folio. Es el paso previo a clasificar-honorarios.

• clasificar-ventas

  libros:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone la clasificación contable de documentos del libro de ventas: asigna cuenta y centro de costo a cada documento, con una o varias líneas (para repartir un mismo documento entre cuentas o centros de costo). La suma de las líneas debe cuadrar con el monto a distribuir del documento (neto + exento), que entrega listar-libro-ventas. IMPORTANTE: no escribe nada en la contabilidad; deja una propuesta PENDIENTE de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA). Muestra siempre la clasificación al usuario antes de enviarla.

• clasificar-compras

  libros:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone la clasificación contable de documentos del libro de compras: asigna cuenta y centro de costo a cada documento, con una o varias líneas (para repartir un mismo documento entre cuentas o centros de costo). La suma de las líneas debe cuadrar con el monto a distribuir del documento (neto + exento), que entrega listar-libro-compras. IMPORTANTE: no escribe nada en la contabilidad; deja una propuesta PENDIENTE de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA). Muestra siempre la clasificación al usuario antes de enviarla.

• clasificar-honorarios

  libros:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone la clasificación contable de boletas del libro de honorarios: asigna cuenta y centro de costo a cada boleta, con una o varias líneas (para repartir una misma boleta entre cuentas o centros de costo). La suma de las líneas debe cuadrar con el monto bruto de la boleta, que entrega listar-libro-honorarios. IMPORTANTE: no escribe nada en la contabilidad; deja una propuesta PENDIENTE de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA). Muestra siempre la clasificación al usuario antes de enviarla.

• consultar-propuestas

  propuestas:read

  Estado de las propuestas de cambios que la IA envió al Centro de Aprobaciones de la empresa: si siguen pendientes de revisión, fueron aprobadas y aplicadas, rechazadas (con el motivo que dejó quien revisó) o fallaron al aplicarse (con el detalle por documento). Úsala para confirmar el desenlace de una clasificación enviada con clasificar-compras, clasificar-ventas o clasificar-honorarios, y para corregir y reenviar lo que fue rechazado.

• listar-auxiliares

  auxiliares:read

  Lista los auxiliares (clientes/proveedores/terceros) de la empresa autenticada, con búsqueda opcional por nombre o RUT. Devuelve hasta 50 resultados.

• crear-auxiliar

  auxiliares:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone dar de alta un auxiliar (cliente, proveedor o tercero) en la empresa a partir de su RUT. La razón social se busca en el SII y, si no está ahí, en los documentos de los libros de la empresa. NO escribe: deja la propuesta pendiente de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA) y el tercero queda dado de alta al aprobarla. Si el RUT ya está registrado lo informa de inmediato, sin crear propuesta ni modificar su ficha.

• tipo-cambio

  monedas:read

  Tipo de cambio de una fecha entre la moneda adicional de la empresa y su moneda base (por ejemplo, cuántos pesos vale 1 dólar). Solo aplica a empresas que llevan doble moneda: revisa "moneda_adicional" en listar-mis-empresas. Úsala para convertir a moneda base montos que el usuario exprese en la otra moneda antes de llamar a crear-comprobante-borrador, o para informar la tasa observada de un día. El dato publicado suele ser del día hábil anterior: la respuesta indica de qué fecha proviene.

• consultar-presupuesto

  presupuestos:read

  Consulta el presupuesto contable cargado de un año en la empresa autenticada: por cuenta y centro de costo, con los 12 montos mensuales y el total anual. Útil antes de proponer o sobrescribir un presupuesto con cargar-presupuesto, y para comparar presupuesto vs real. Montos en pesos chilenos.

• cargar-presupuesto

  presupuestos:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone la carga del presupuesto contable anual de la empresa: por cada cuenta (identificada por su código del plan de cuentas), 12 montos mensuales de enero a diciembre, opcionalmente por centro de costo. NO escribe: deja la propuesta pendiente de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA), y recién al aprobarla queda cargado el presupuesto. Muestra siempre al usuario el presupuesto propuesto antes de enviarlo. Si alguna cuenta ya tiene presupuesto para el mismo año y centro de costo, la propuesta se rechaza informando cuáles; con sobrescribir=true se reemplazarán al aprobar.

• cargar-movimientos-banco

  conciliacion:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone cargar movimientos (cargos y abonos) en la cartola bancaria de una cuenta de la empresa. Sirve para ingresar por IA una cartola que el banco no entrega automáticamente. NO escribe: deja la propuesta pendiente de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA) y los movimientos entran a la cartola al aprobarla, creando la cartola del mes si aún no existe. Los movimientos que ya estén cargados se omiten para no duplicar. Muestra siempre al usuario los movimientos antes de enviarlos. Para revisar lo que ya está cargado usa movimientos-por-conciliar.

• comentar-movimientos-banco

  conciliacion:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone agregar, cambiar o borrar el comentario de movimientos que ya están en la cartola bancaria de la empresa (la nota interna que acompaña a cada movimiento en la conciliación). Los movimientos se identifican por el id que entrega movimientos-por-conciliar (con incluir_conciliados si ya están conciliados). NO escribe: deja la propuesta pendiente de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA) y el comentario cambia al aprobarla. No toca montos, glosas ni la conciliación. Para comentar movimientos que todavía no están cargados, usa el campo comentario de cargar-movimientos-banco. Muestra siempre al usuario los comentarios antes de enviarlos.

• contabilizar-movimiento-banco

  conciliacion:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone contabilizar un movimiento de la cartola bancaria contra una o varias cuentas y dejarlo CONCILIADO en el mismo acto: al aprobarse se genera el comprobante con la fecha del banco (la línea del banco la agrega el sistema) y el movimiento deja de aparecer como pendiente de conciliar. El movimiento se identifica por el id que entrega movimientos-por-conciliar. Indica solo las líneas de contrapartida: su suma debe ser exactamente el monto del movimiento (con una sola línea puedes omitir el monto). Un monto negativo va al lado contrario, por ejemplo una comisión descontada de un abono. Si la cuenta exige datos adicionales (clientes, proveedores), la línea lleva rut de un auxiliar ya registrado, tipo_documento (código SII) y folio. NO escribe: deja la propuesta pendiente de aprobación humana en el panel (Ingreso Contable → Aprobaciones IA). Muestra siempre al usuario las líneas antes de enviarlas. Usa idempotency_key para que los reintentos no dupliquen.

• crear-comprobante-borrador

  comprobantes:write escritura · pendiente de aprobación

  Propone un comprobante contable en la empresa autenticada. Queda pendiente de aprobación humana en el panel de Niutax (Ingreso Contable → Aprobaciones IA): nada se contabiliza automáticamente, y al aprobarlo se genera el asiento. Requiere mínimo 2 líneas y cuadratura (suma debe = suma haber); los montos van siempre en la moneda base de la empresa. Si algún tax_id todavía no está registrado como auxiliar, se incluye su alta en la propuesta (la razón social se busca en el SII y en los documentos de los libros): no necesitas llamar antes a crear-auxiliar. Si la empresa lleva una moneda adicional (doble moneda), cada línea acepta además exchange_rate y los montos convertidos: si no los envías se aplica la tasa observada del Banco Central de la fecha contable. Usa idempotency_key para que los reintentos no dupliquen.

• diagnostico-empresa

  configuracion:read

  Revisa la configuración de la empresa y dice qué falta, por qué importa, cómo se arregla y en qué pantalla del panel de Niutax: datos de la empresa, clave del SII (si falta o el SII la rechazó), plan de cuentas, cuentas de ventas, compras, honorarios y pagos, cuentas del F29, cuentas bancarias, banco conectado, cartolas y conciliación, avance del último mes y usuarios asignados. Úsala cuando algo no funciona o no avanza (no llegan los datos del SII, no se contabiliza, el F29 falla) antes de suponer la causa. Devuelve estados y conteos, sin datos contables.

Permisos y seguridad

Preguntas frecuentes

¿La IA puede modificar mi contabilidad?

No por sí sola. Las consultas no cambian nada, y todo lo que quiere escribir —proponer un asiento, clasificar documentos de tus libros, cargar un presupuesto, ingresar movimientos de una cartola, dar de alta un proveedor— queda esperando en un solo lugar: Ingreso Contable → Aprobaciones IA. Nada se aplica hasta que una persona lo revisa y lo aprueba ahí. Ninguna herramienta escribe directo.

Le pedí clasificar documentos, ¿dónde quedó?

En el panel, en Ingreso Contable → Aprobaciones IA. Ahí revisas cada documento con la cuenta y el centro de costo propuestos, y apruebas o rechazas —de a uno o varios a la vez—. Si rechazas dejando un comentario, tu asistente puede leerlo, corregir y volver a proponer.

¿Conecto con mi cuenta o con un token de empresa?

Si eres una persona conversando con su asistente (Claude, Cursor…), con tu cuenta: es más simple y más seguro. El token de empresa es solo para conexiones automáticas donde no hay una persona que inicie sesión — un sistema interno, un proceso programado. Si tienes dudas, usa tu cuenta.

¿Cómo le quito el acceso a un asistente?

Si conectaste con tu cuenta, elimina el conector en tu aplicación de IA o revoca la autorización desde Niutax. Si usaste un token de empresa, elimínalo en Configuración → Integraciones: deja de funcionar al instante.

¿Qué aplicaciones de IA funcionan?

Cualquiera compatible con MCP: Claude (web, escritorio y Claude Code), Cursor, y la lista crece mes a mes.

¿Qué es Niutax?

Software chileno de contabilidad y gestión tributaria conectado al SII. Conoce más en niutax.cl.